インデックス投資と高配当株投資の違いは？両方投資するのはあり？ | Corosuke Blog

July 31, 2024, 4:44 am

FIREを目指す上で、高配当株かインデックス投資のどちらが良いのか?という質問をよく頂きます。結論一般のサラリーマン世帯は、資産形成の最初の10年はインデックス投資一本でいい理由高配当株が初心者向きではないから。高配当株を上手く扱うのは知識と環境が必要何故、最初の10年はインデックス投資なのか? 質問・高配当株とインデックス投資はどちらが期待リターン(キャピタルゲイン+インガムゲイン)が高いか? ・高配当株とインデックス投資はどちらがリスクが低いか?

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高配当株にしなくても、インデックス投資を定期的に取り崩せば良いのでは? インデックス投資と高配当株投資の違いは？両方投資するのはあり？ | Corosuke Blog. インデックス投資の出口戦略は「年3~4%の定率で現金化」するのが望ましいとされています。資産の目減りを抑えつつ、お金を取り崩せるメリットがあります。しかし、資産をこれから貯めようと思っている人にとって、自分の意思で敢えて取り崩すのは勇気がいります。・株価が下がっている時に取り崩すと損では無いか? ・もっと後で取り崩せば、もっと増えるのでは? ・入金した後に、あえて取り崩す矛盾このように自分の意思が入ると、人は変な行動を取ってしまいます。その点、高配当株投資では、何も考えなくても自動で配当を貰えます。配当を貰う目的なら、やはり高配当株投資をするのが自然だと思います。【おすすめ紹介】インデックス投資と高配当株投資の使い分け方を解説インデックス投資と高配当株投資は、以下の通り使い分けるのがおすすめです。インデックス投資:老後資金や子どもの大学費用など高配当株投資:直近の生活を良くしたい時老後資金など「20年以上先に必要なお金」は、インデックス投資がおすすめです。僕は、子どもの将来のお金や老後のためのお金は、インデックス投資で積立しています。一方それ以外の余裕資金は、直近の生活を良くするために高配当株にお金を投じています。このように自分の目的に合わせて、インデックス投資と高配当株投資を使い分けるのがおすすめです。 (そのためにも、まずは自分の投資の目的を決めることが先決です) まとめ:インデックス投資と高配当株投資の違いを理解しよう! 本記事のまとめです。・インデックス投資は、長期なら誰でも勝てる最適な投資方法・高配当株投資は、アクティブ投資(勝つのが難しい) ・両方のメリットデメリットを理解して自分に合った投資方法を選ぼうインデックス投資と高配当株投資は、全然違う投資手法です。初心者の方は、インデックス投資から始めるのがおすすめです。そして高配当株投資を始めたい方は、難易度が高いということを理解して、慎重に投資をしていきましょう。尚、高配当株投資をしたい人には、以下の2つのおすすめ本を紹介します。いずれもちょっと難しいですが、高配当株投資家には必須の知識が詰まっています。リンクリンクこのブログ( Corosuke blog )では、僕が働く「資材・購買業務の紹介」や「日々の生産性向上による生活の質UP」「投資を通じた自己実現」などをまとめています。良かったら、他の記事も読んでみて下さい。きっとあなたの役に立つ情報があると思います。

インデックス投資と高配当株投資のハイブリッド戦略で経済的自由を目指す | 配当くんブログ

75%以上これは株価に対して配当金が支払われる割合が3.

第６回　高配当株投資　日本株編（増やす編） | 未夜ちゃんブログ

2)=4%)になります。高配当株インデックス投資高配当株は配当が支払われる度に課税されるので、その分の期待リターンが下がります。それに対して、インデックス投資は分配金の支払いが無いので、運用途中で支払う税金は0ですが、含み益の約1674万円(4074万円-2400万円)に対して、売却時に税金がかかります。全て20年後に売却すると仮定すると、約20%の税金が掛かり、 4074万円-1674万円*0. 2 = 3739万円の資産になります。 20年後に高配当株の資産が3650万円に対して、インデックス投資は3739万円になるので、インデックス投資が100万円近く多くなります。高配当株が有利になるケース高配当株が税制上で有利になるのは配当金を総合課税にし、税率を下げられた場合となります。株を売った売却益が申告分離課税にしか出来ないのに対して、配当金は申告分離課税と総合課税の選択が可能です。この違いがあることにより、高配当株が税制上有利になるケースが発生します。それを活用できる状況では高配当株を推奨します。仮に総合課税を選択することにより、申告分離課税だと約20%掛かる税金を10%に節税できたとします。全く同じ条件でシミュレーションをした場合、年間の利回りが4. 5%(5%×(1-0. 1)=4. 5%)に上がり、20年後の資産額は3855万円になります。先ほどとは逆にインデックス投資よりも100万円以上多くなります。節税を駆使することで簡単に有利/不利が替わります。こういったことが法人化していたり、個人事業主の方は出来ます。一般のサラリーマン世帯では簡単には出来ません。節税の例例えば法人化していて配当金が500万円あるような場合でも、受取配当金の益金不参入や、自分や妻(夫)に役員報酬を払い、社会保険に加入して年間36万の控除、残りを経費で使って法人税を0にして、個人で受け取った役員報酬はiDecoや小規模共済に入って控除、、、、結果的に配当金に掛かる税金はほぼ0! 【高配当株投資】1,000万円の運用結果とは？【2020年10月】｜たかやん@高配当株投資家｜note. のような、一般サラリーマンには??